▶ 背景 ・ご両親の相続により、複数の証券会社に分散した金融資産を承継。 ・株式や投資信託などが広く保有されていたが、銘柄の選定理由や運用方針が不明確で、ご自身のライフステージに合った形に整理したいと考えてご相談に。

▶ ご相談内容 ・相続した証券口座の中身が把握しきれず、全体像を整理したい

・保有資産が適切かどうか判断できず、今後の資産運用に不安

・自身のビジネスもある中で、効率的な管理体制を作りたい

▶ 対応内容 ・全証券口座の資産を一覧化し、重複銘柄や非効率な運用を整理

・銘柄ごとのリスク・リターン特性を可視化し、ご本人の価値観や目的に沿ったポートフォリオを再設計

・生活資金、事業資金、将来資金の3つに目的別で分けて運用設計

・必要に応じて、税理士や信託関係者との連携もご提案

▶ 結果 ・相続で引き継いだ資産の全体像が明確になり、ご自身に合った投資方針へと見直すことができた。

・複数口座を整理・集約し、運用の管理負担を軽減。

・今後の事業展開とライフプランに沿った資産形成に自信を持って取り組める体制が整いました。