▶︎ 背景 長年勤め上げた企業を退職し、退職金として約3,000万円を一括で受領。 もともとの預金2,000万円と合わせて約5,000万円の金融資産がある中で、今後の生活資金を確保しつつ、少しでも運用益を得たいと考えていた。 しかし、銀行や証券会社から多くの提案を受け、かえって判断に迷っている状況だった。

▶︎ ご相談内容 「このまま預金で持ち続けるのはもったいない」と思う反面、リスクは取りたくない

金融機関からの勧誘にどう対応してよいかわからない

自分に合った運用方針や資産配分が知りたい

▶︎ 対応内容 生活費や将来の支出予定をヒアリングし、必要資金と余裕資金を明確に区分

リスク許容度や本人の価値観をもとに、元本重視・安定運用を前提とした資産配分を提案

金融機関から提案されている商品内容を第三者的に分析し、メリット・デメリットを整理

複数の金融機関を活用した分散管理の仕組みづくりをアドバイス

▶︎ 結果 「すぐに使わない資金」と「生活資金」を明確に分けたことで、運用に対する心理的ハードルが低下

元本確保型の商品や流動性を重視した運用により、安心感を保ちつつ将来に備える体制が整った

特定の金融機関に依存せず、自分で選択できる仕組みに満足されている